ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی

ارز دیجیتال، رمز ارز یا کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) نوعی واحد پول مجازی است؛ پولی که وجود خارجی و حالت فیزیکی ندارند. ارز‌های دیجیتال پول‌هایی هستند که جایگزین ارز‌های رایج می‌شوند و بر پایه علوم رمزنگاری ابداع شده‌اند. هدف از تولید پول‌های دیجیتالی، به حداقل رساندن میزان کلاه‌ برداری‌هاست. رمز ارز‌ها انواع و اقسام مختلفی دارند و هر یک از ویژگی‌های متفاوت و خاص خود برخوردار هستند؛ به همین علت ارز دیجیتال تا به امروز، مورد استقبال افراد فراوانی قرار گرفته است. ارز دیجیتال ابتدا با این هدف ساخته شده بود که بتوان با استفاده از آن به خرید‌های اینترنتی سهولت بخشید، اما به مرور زمان و با هویدا شدن جنبه‌ های مثبت زیادی که در این واحد پولی وجود داشت، زمینه‌های دیگری در معاملات عظیم راه پیدا کرد.

شرح ساده ارزهای دیجیتال

اگر بخواهیم یک ارز دیجیتال مانند بیت‌کوین را با ساختار فعلی پول و سیستم بانکی شرح دهیم، می‌توان گفت:

کیف پول بیت‌کوین معادل حساب بانکی شماست. کیف پول ارز دیجیتال، یک نرم‌افزار است که می‌توان روی موبایل یا کامپیوتر نصب کرد.

آدرس بیت‌کوین معادل شماره حساب بانکی یا شماره کارت‌تان است. آدرس بیت‌کوین را از کیف پول می‌گیرید.

بلاک‌چین، معادل سیستم بانکی است که تراکنش‌ها در آن نگهداری و مدیریت می‌شوند. بلاک‌چین را می‌توان یک دیتابیس (پایگاه داده) بزرگ دانست.

با این حساب برای ارسال بیت‌کوین، باید کیف پول‌تان را باز کنید، وارد بخش ارسال شوید، آدرس بیت‌کوین طرف مقابل را وارد فیلد گیرنده کنید، رقم را وارد کنید و ارسال را بزنید، به همین سادگی

بیت‌کوین شبیه یک سیستم خودمختار است. شبکه بیت‌کوین شامل هزاران کامپیوتر و دستگاه ماینر است که در سرتاسر دنیا پراکنده هستند. تایید تراکنش‌ها و بروزرسانی موجودی ‌ها توسط این سیستم انجام می‌شود.

زمانی که یک تراکنش بیت‌کوین به شبکه ارسال می‌شوند و توسط ماینرها (استخراج‌کنندگان) تایید می‌شود، این تراکنش در بلاک‌چین ذخیره می‌شود و غیرقابل تغییر باقی می‌ماند.

بنابراین بلاک‌چین را می‌توان یک پایگاه داده دانست که در هزاران دستگاه در سرتاسر دنیا ذخیره شده و برای اینکه تغییری در این دیتابیس ایجاد شود باید همه کامیپوترهای وصل شده به شبکه آنرا تایید کنند.

همین ساختار فوق‌العاده باعث شده تا سیستمی ایجاد شود که نیاز به بانک یا نهاد مرکزی برای پردازش و نظارت وجود نداشته باشد.

چرا بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال ایجاد شد؟

شاید مهمترین دلیل ایجاد ارزهای دیجیتال این باشد که نیاز به وجود سیستمی بهتر و کارآمدتر برای پرداخت‌ها، مدیریت پول و بطور کلی سیستم مالی احساس می‌شد.

وقتی همه‌چیز در حال دیجیتال شدن است، چرا یک پول و ارز، به شکل دیجیتال درنیاید؟

در واقع می‌توان دیجیتال شدن پول را سیر تکامل طبیعی پول دانست.

قرن‌ها پیش پول به شکل کنونی وجود نداشت و انسان رفته رفته از مبادله کالا در ازای کالا، به سکه، به اسکناس، به کارت بانکی و سپس به ارز دیجیتال رسیده است.

بسیاری از چیزها این سیر تکامل را طی می‌کنند.

چگونه از ارزهای دیجیتال استفاده کنیم؟

اگر بیت‌کوین را مانند دلار، یک ارز در نظر بگیرید، بسیاری از مفاهیم برای شما ساده‌تر خواهد بود. اگر بخواهید با دلار معامله کنید، باید شخص مقابل شما دلار را به عنوان روش پرداخت بپذیرد.

کوین و توکن

کریپتوکارنسی‌ خود دارای دو دسته توکن (Token) و کوین (Coin) است، اساسی‌ترین تفاوت این دو این است که توکن‌ها دارای بلاک‌چین اختصاصی نیستند و بر پایه یک بلاک‌چین دیگر همانند اتریوم (ethereum) ایجاد می‌شوند، اما کوین‌ها بلاک‌چین اختصاصی خود را دارند. با این حال برخی از افراد هستند که این دو مفهوم را برای ارزهای مختلف بکار می‌برند.

به هر حال، وقتی حرف از کوین و توکن می‌شود، منظور ما ارز دیجیتال است.

هر کریپتوکارنسی، چه توکن باشد و چه کوین، در واقع چیزی بیش از یک رشته کد روی بلاک‌ چین نیست.

نکته جالب درباره کریپتوکارنسی‌ها این است که وقتی گفته می‌شود شخصی 1 بیت‌کوین دارد، این بیت‌کوین به شکل فایل موجود نیست. شما نمی‌توانید به یک شی فیزیکی یا حتی یک فایل اشاره کنید و بگویید “این یک بیت‌کوین است”.

بلکه فقط سوابق تراکنش‌ها و آدرس‌ها هستند که روی بلاک‌چین وجود دارند که موجودی‌شان کم یا زیاد شده است. با خرید بیت‌کوین از شخص دیگر یا هر انجام هر تراکنش، اطلاعات در یک دفتر کل عمومی که همان نام بلاک‌چین نام دارد نگهداری می‌شود.

موضوعات مختلف ارزهای دیجیتال

بسته به اینکه قصد دارید از ارزهای دیجیتال چه استفاده‌ای ببرید، مباحث مختلفی در خصوص این ارزها مطرح می‌شود.

کیف پول ارزهای دیجیتال (Wallets)

همانطور که شما اسکناس و پول‌هایتان را در یک کیف پول جیبی نگهداری می‌کنید، نگهداری و مدیریت ارزهای دیجیتال نیز نیاز به یک کیف پول دارد. بنابراین اولین قدم برای استفاده از ارزهای دیجیتال این است که یک کیف پول مناسب، امن و مطابق نیازهای خودتان ایجاد کنید.

دسته‌بندی کلی والت‌ها

والت‌ها انواع مختلفی دارند و اغلب آنها را به صورت رایگان می‌توان ایجاد کرد.

والت‌های تحت وب:

سایت‌هایی که در آنها یک کیف پول می‌سازید و مدیریت کیف پول از طریق همان سایت انجام می‌شود. در برخی از این سایت حتی نیاز به وارد کردن نام و ایمیل نیست و می‌توان با چند کلیک ساده کیف پول را ایجاد کرد.

والت‌های موبایلی:

بصورت اپلیکیشن‌های موبایل اندرویدی یا IOS وجود دارند که امکان مدیریت ارزهای دیجیتال را از طریق موبایل‌ها فراهم کرده‌اند.

والت‌های دسکتاپ:

نرم‌افزارهای قابل نصب یا پرتابل هستند که روی کامپیوترهای ویندوزی، مک، لینوکس و… نصب می‌شوند. طبیعتا این نرم‌افزارها نیز برای ارسال ارز دیجیتال نیاز به اتصال اینترنت دارند.

والت‌های سخت‌افزاری:

اغلب این والت‌ها تقریبا به اندازه یک فلش مموری هستند و جز امن‌ترین و بهترین والت‌ها محسوب می‌شوند. این والت‌ها را می‌توان به سایر دستگاه‌ها متصل کرد و موجودی ارز دیجیتال را مدیریت نمود.

والت‌های آفلاین:

تکنولوژی ارزهای دیجیتال به صورتی است که حتی می‌توان مقادیر بسیار زیادی ارز دیجیتال را روی یک کاغذ نگهداری کرد. کافیست کلید خصوصی ارز موردنظر را از طریق سایت‌هایی که امکان ساخت کیف پول کاغذی می‌دهند پرینت بگیرید و جای امنی نگهداری کنید، سپس ارز دیجیتال را به آدرس آن والت ارسال کنید.

حتی اگر 10 سال بعد هم آن کاغذ را بیرون آورید موجودی آن در بلاک‌چین ذخیره شده و می‌توانید با Import کردن کلید خصوصی به یک والت، به موجودی آن دسترسی داشته باشید.

ویژگی و مزیت‌های ارز دیجیتال

غیر متمرکز بودن

مهم‌ترین ویژگی‌ ارزهای دیجیتال غیر متمرکز بودن آن هاست. غیر متمرکز به این معناست که هیچ گروه، نهاد یا سازمانی نمی‌ تواند این واحد پولی را تحت اختیار و به کنترل خود درآورد. برای استفاده از ویژگی غیرمتمرکز بودن ارز دیجیتال و همچنین شفافیت و تغییرناپذیری، از بلاک چین استفاده می‌کنند. با توجه به این که رمز ارز‌ها با پروتکل‌های رمز گذاری شده بسیار قوی و پیچیده‌ای طراحی می‌شوند، در کاهش آمار جعل، تقلب و کلاه‌برداری، اثر بسزایی گذاشته‌اند.

امنیت معامله گر

ارز دیجیتال توانسته امنیت بیشتری را برای معامله‌گران به وجود بیاورد. رمز ارز‌ها اطلاعات زیادی را در خود گنجانده ‌اند، به همین دلیل اگر کسی قصد سواستفاده و کپی کردن آن‌ها را داشته باشد، این امر برای او به سادگی موثر واقع نخواهد شد. در کپی کردن اطلاعات اگر حتی حرف یا علامت اشتباه وارد شود، کل ساختار رمز تغییر خواهد کرد.

هویتی پنهان

ارز دیجیتال هویت شخص خریدار و فروشنده را نامشخص نگه می‌دارد، به همین علت امکان پیگیری این گونه تراکنش‌ها در هیچ کجای دنیا امکان پذیر نخواهد بود.

انتقال راحت

هر واحد ارز دیجیتال چند برابر واحد‌های پولی رایج ارزش دارد. هر کسی، در هر نقطه از این کره خاکی می‌ تواند از ارز دیجیتال بهره‌ مند شود، اگر و فقط اگر به اینترنت دسترسی داشته باشد. ارز دیجیتال در تمام دنیا معتبر و قابل استفاده است.

معایب ارز دیجیتال

رمزی که تا ابد باید به یاد داشته باشید:

ترسناک ‌ترین ایراد استفاده از ارز‌های دیجیتال، رمز کیف پول آن‌هاست. رمز این کیف پول‌ها همان‌طور که کاملا امنیتی و پیچیده طراحی شده‌اند، قابل بازیابی نخواهند بود؛ به همین علت فراموشی رمز مساوی با از دست دادن کل سرمایه شما خواهد بود.

نوسان قیمت

ارز دیجیتال دارای نوسان قیمتی زیادی است و ارزش آن مدام در حال بالا و پایین رفتن است. پس اگر به اطلاعات کافی و به روز دسترسی ندارید، دور سرمایه گذاری بر ارز‌های دیجیتال را خط قرمز بکشید.

ممنوعیت در برخی کشورها

با آن که استفاده از ارز‌های دیجیتال به سادگی صورت پذیرفته و در تمام مناطق دنیا قابل استفاده است؛ اما برخی از کشور‌ها استفاده از آن را ممنوع اعلام کرده‌اند.

چند نوع ترید ارز دیجیتال وجود دارد؟

 معاملات روزانه:

این روش شامل انجام معاملات متعدد در طول روز و تلاش برای کسب درآمد  از حرکات کوتاه‌ مدت قیمتی است. معامله گران روزانه زمان زیادی را صرف خیره شدن به صفحه‌های کامپیوتر خود می‌کنند و معمولاً تمام معاملاتشان را در پایان هر روز می‌بندند.

 اسکالپینگ:

یکی دیگر از استراتژی معامله‌ در طی روز که به تازگی بسیار محبوب شده، اسکالپینگ است. در روش اسکالپینگ تلاش می‌شود تا سودی حتی جزئی از تغییرات کوچک قیمتی ایجاد کرد. اسکالپینگ بر معاملات بسیار کوتاه ‌مدت تمرکز دارد و بر این اساس استوار است که کسب سودهای کوچک به‌طور مکرر، ریسک‌ها را محدود و برای معامله گران مزیت ایجاد می‌کند. اسکالپرها می‌توانند در طی یک روز ده‌ها و حتی صدها معامله انجام دهند.

 معاملات سویینگ:

این نوع از معامله سعی دارد از «نوسان» طبیعی چرخه‌ قیمت ‌ها بهره بگیرد. معامله گران سویینگ زمانی سود خواهند برد که قادر باشند زمان واقعی یک تغییر مطلوب در قیمت را پیش‌ بینی کنند. آنها تلاش می‌کنند تا بدون نظارت مداوم بر صفحه‌ی نمایشگر رایانه‌ خود، تصویری کلی از معاملات را زیر نظر داشته باشند. به‌ عنوان مثال، معامله‌گران سویینگ می‌توانند موقعیت معاملاتی را باز کنند و آن را تا زمان رسیدن به نتیجه مطلوب، گاهی برای هفته یا حتی ماه‌ها باز نگه دارند.

چگونه می‌توان قیمت‌ها را تحلیل کرد؟

شاید این پرسش برایتان پیش بیاید که: «آیا می‌توان حرکت‌های قیمت بیت کوین را پیش‌بینی کرد؟» پاسخ کوتاه این است که هیچ‌کس به‌ طور دقیق نمی‌تواند پیش‌ بینی کند که چه بر سر قیمت بیت کوین خواهد آمد. با این‌حال، برخی از معامله گران از الگوهای تشخیص، روش‌ها و قوانین خاصی استفاده می‌کنند که به آن‌ها امکان کسب سود در طولانی مدت را می‌دهد. هیچ‌کس نمی‌تواند منحصراً فقط معاملات سودآور انجام دهد. اما می‌توانید در پایان روز توازنی مثبت ایجاد کنید، حتی اگر در این مسیر ضررهای زیادی متحمل شوید. معامله گران معمولاً در هنگام تحلیل قیمت‌ها از دو روش استفاده می‌کنند: تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال

تحلیل بنیادی چیست؟

در این روش سعی می‌شود تا با در نظر داشتن تصویری کلی از روند، قیمت را پیش‌ بینی کرد. به عنوان مثال، تحلیل بنیادی بیت کوین را در نظر بگیرید. در اخبار مربوط به این ارز، پیشرفت‌های فنی، مقررات جهانی و هر خبر یا موضوعی که می‌تواند بر موفقیت این ارز دیجیتال تأثیر بگذارد، ارزیابی می‌شود. کارشناس‌ها در این روش به بررسی ارزش بیت کوین به ‌عنوان یک تکنولوژی – صرف‌نظر از قیمت فعلی آن – و نیروهای خارجی مربوط به آن می‌پردازند تا اتفاق‌هایی که در آینده بر سر قیمت ارز می‌افتد را پیش بینی کنند. به‌ عنوان مثال، اگر چین به ‌طور ناگهانی تصمیم به ممنوعیت بیت کوین بگیرد، این نوع از تجزیه و تحلیل احتمال افت قیمت آن را پیش‌بینی می‌کند.

تحلیل تکنیکال چیست؟

در این روش به وسیله بررسی آمارهای بازار، مانند حرکات قیمت در گذشته و حجم معاملات، به پیش‌بینی قیمت‌ها می‌پردازند. درواقع در تحلیل تکنیکال تلاش می‌شود الگوها و روندهای قیمت مشخص شوند و بر اساس این موارد نتیجه بگیرد که در آینده چه اتفاقی خواهد افتاد. فرض اصلی تحلیل تکنیکال این است: «بدون توجه به ماجراهایی که اکنون در جهان رخ می‌دهند، حرکات قیمتی با زبان مخصوص خودشان سخن می‌گویند و به شما کمک می‌کنند تا اتفاق‌های آینده را پیش‌بینی کنید.»

اکنون کدام روش بهتر است؟

همان‌طور که خودتان بهتر می‌دانید، هیچ‌کس نمی‌تواند آینده را به‌ طور دقیق پیش‌ بینی کند و حقیقت غیر قابل انکار این است که هیچ نوع تضمینی برای نتایج معاملات مختلف وجود ندارد. با این‌ حال، به نظر می‌رسد که ترکیبی درست از هر دو روش احتمالاً بهترین نتیجه را به همراه خواهد داشت.

مهمترین خریداران کریپتوکارنسی:

 مایکل سیلور، موسس و مدیرعامل میکرواستراتژی

بیت کوین اگر صد برابر بهتر از طلا نباشد، یک میلیون برابر بهتر از طلا است و هیچ چیزی شبیه به آن نیست.

مایکل سیلور (Michael Saylor)، مدیرعامل شرکت هوش تجاری میکرواستراتژی، از انتقاد کردن در مورد بیت کوین در سال ۲۰۱۳ به یکی از طرفداران پرشور این دارایی دیجیتال در سال ۲۰۲۰ تبدیل شد.

مایکل سیلور در سال ۲۰۲۰

در ماه اوت، شرکت میکرواستراتژی اعلام کرد که ۲۵۰ میلیون دلار بیت کوین خریده است. مدت کوتاهی پس از این خرید، این شرکت ۱۷۵ میلیون دلار دیگر را برای سرمایه گذاری در بیت کوین در نظر گرفت و به این ترتیب مجموعا در حدود ۴۲۵ میلیون دلار در این ارز سرمایه گذاری کرد. سیلور در اظهارات بعدی خود اعلام کرد که برای خودش نیز میلیون ها دلار بیت کوین خریده است.

این شرکت در ماه دسامبر حتی بیت کوین های بیشتری خرید و ۶۵۰ میلیون دلار دیگر را صرف این ارز دیجیتال کرد. سیلور در طول سال ۲۰۲۰ در اظهارنظرهای خوشبینانه در مورد بیت کوین این ارز را در توییتر تبلیغ کرد و دیگران را برای سرمایه گذاری در بیت کوین به خوبی ترغیب کرد.

ایلان ماسک

اوایل ماه جاری میلادی، سازنده خودروهای الکتریکی تسلا اعلام کرد که 1.5 میلیارد دلار بیت کوین خریداری کرده و سرمایه گذاری گسترده دیگری در موفق ترین ارز رمزپایه جهان را آغاز کرده است.

ماسک در یک توییت دیگر نوشت: بیت کوین تقریباً به اندازه پول فیات بد است. کلمه کلیدی “تقریبا” است.

با همین خرید، ارزش بیت کوین به بالاترین سطح در تاریخ خود رسید. و برای اولین بار از آستانه 52000 دلار عبور کرد

هر چند پس از اینکه قیمت بیت‌کوین با رکوردشکنی جدید وارد کانال ۵۷ هزار دلاری شد توییتی زد که محتوای آن بر خلاف موضع‌گیری‌های اخیر ماسک درباره رمز ارزها بود.

مدیرعامل شرکت تسلا همزمان با رکوردشکنی جدید بیت‌کوین در توییتی ادعا کرد که قیمت بیت‌کوین و اتریوم دو رمز ارز بزرگ جهان، بیشتر از مقدار واقعی ارزش آنهاست.

ایلان ماسک که در ابتدای هفته گذشته سرمایه‌گذاری یک شرکت بورسی را در بازار رمز ارزها امری ماجراجویانه دانسته بود، در توییت خود افزوده است که پول وسیله‌ای است که فقط به ما کمک می‌کند از مشکلات تبادل اقتصادی دوری کنیم. همین سیگنال‌های توییتری سبب شده بود قیمت بیت‌کوین بیش از ۳ هزار دلار نوسان داشته باشد و تا سطوح پایینی کانال ۵۴ هزار دلاری نیز عقب نشینی کند.

دعوای بیل گیتس و ایلان ماسک

بیل گیتس، میلیاردر آمریکایی و بنیانگذار شرکت مایکروسافت می گوید هر کسی که پول کمتری نسبت به ثروتمندترین فرد کره زمین دارد، باید از سرمایه گذاری در بیت کوین اجتناب کند.

گیتس که برای داشتن عنوان سومین فرد ثروتمند جهان به خود می بالد و خود را “شکاک بیت کوین” می نامد، این هفته برای چندین بار محبوب ترین ارز رمزنگاری شده یعنی بیت کوین را زیر سوال برد.

وی در یکی از گپ های اخیر خود در برنامه محبوب Clubhouse به این نکته اشاره کرد که تولید بیت کوین برای محیط زیست مضر است.

گیتس گفت: بیت کوین در هر معامله بیش از هر روش دیگری که بشر شناخته شده از برق استفاده می کند.

این اظهارات حدوداً دو هفته پس از آن صورت گرفت که محققان دانشگاه کمبریج دریافتند که استخراج بیت کوین بیشتر از مصرف کل برخی کشورها مثل آرژانتین برق مصرف می کند.

در حالی که این ارز دیجیتال اخیراً شروع به سقوط کرده است، گیتس در مصاحبه ای با بلومبرگ گفت اگرچه ممکن است نوسانات قیمت افراد ثروتمند مانند مدیرعامل تسلا را نگران نکند اما خطرات آن برای دیگران نگران کننده است.

وی گفت: من فکر می کنم افرادی به این دیوانگی ها (سرمایه گذاری در بیت کوین) می پردازند که ممکن است پول زیادی برای پس انداز نداشته باشند. نظر کلی من این است که اگر پول کمتری نسبت به ایلان دارید، باید مراقب آن باشید.

منابع: سایت های خانه سرمایه، بورسینس، بلومبرگ، سی ان بی سی، فوربس